私募股权基金投资金融机构,私募股权投资与投资银行有什么区别

私募投资属于金融机构吗？

私募投资是属于金融机构理由如下：

我国法律对私募公司注册的条件是这样规定的 私募管理型基金公司的注册资本不低于3000万元，全部为货币形式出资，设立时实收资本不低于3000万元。私募基金型公司注册资本不低于5亿元，全部为货币形式出资，设立时实收资本不低于1亿元；5年内注册资本按照公司章程（合伙协议书）承诺全部到位。

经营范围核定为：非证券业务的投资、投资管理、咨询。

但不得从事下列业务：

1、发放贷款；

2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易；

3、以公开方式募集资金；

4、对除被投资企业以外的企业提供担保。

私募基金投资人数：2人以上，50人以下。投资私募基金的单位和个人要求具备下列条件，个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币，最近3年个人年均收入不低于20万元人民币，最近3年家庭年均收入不低于30万元人民币，公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币，合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于100万元人民币，投资者应当确保委托资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

私募股权投资与投资银行有什么区别

私募股权投资和投资银行的区别是本质上的，私募股权投资是对于企业而言是投资人，投资银行是投融资间的中间服务商，是一种业务。

严格来说，一家金融服务公司的投行业务和它的私募股权投资业务是完全不同的两个业务，区别如下：

（1）投资银行是主要从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的银行金融机构。

是资本市场上的主要金融中介，国外的投资银行概念与我国的证券公司概念较为一致。

（2）私募股权投资指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。

私募股权投资（PE）是指通过私募基金对非上市公司进行的权益性投资。

在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

一、投资银行：

投行也可以叫做投资银行，它和商业银行是相对应的一类金融机构，投行在中国的概念里，只是一种业务。

对投行本身没有一个非常准确的定义，其实主要指的是证券的发行和承销，并购重组的财务顾问等。

也就是我们常说的券商的投行部，但是在欧美，投资银行的概念更大，指的是资本金、净资产较小，以中介服务为主体的企业概念。

投行业务是一类金融机构，国际投资银行的业务包括：企业融资，收购兼并，财务顾问等业务，投行业务是资本市场上的主要金融中介。

在中国，投资银行业务主要包括：证券承销、证券交易、兼并收购、资金管理、项目融资、风险投资、信贷资产证券化等。

二、私募股权投资：

从投资方式角度看，私募股权投资是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。

在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

从投资方式角度看，私募股权投资是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。

在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

从投资方式角度看，私募股权投资是指通过私募形式对私有企业，即非上市企业进行的权益性投资。

在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制，即通过上市、并购或管理层回购等方式，出售持股获利。

私募股权投资（PE）是指通过私募基金对非上市公司进行的权益性投资。

在交易实施过程中，PE会附带考虑将来的退出机制，即通过公司首次公开发行股票（IPO）、兼并与收购（MA）或管理层回购（MBO）等方式退出获利。

简单的讲，PE投资就是PE投资者寻找优秀的高成长性的未上市公司，注资其中，获得其一定比例的股份，推动公司发展、上市，此后通过 *** 股权获利。

私募基金怎么融资，是怎样的

私募基金 怎么融资 1、 *** 从私募股权基金在各国的发展来看，因 *** 资金具有资金稳定性及可信度较高的优点，使其已成为私募股权基金重要的资金来源之一。例如，美国小企业投资公司即是典型 *** 出资推动中小企业发展的例子。为了推动中小企业发展，美国通过立法设立小企业管理局，由 *** 提供部分资金，并以募集方式吸引个人、 养老金 和其他机构投资者等民间资本，设立中小企业投资公司。另外，日本亦为了促进该国风险投资行业的发展，亦由 *** 直接出资参与创业风险投资。 一般而言， *** 出资组建或参与私募股权基金，其主要目的不单仅是在获利，更系为了配合其产业政策、积极引导市场、促进就业及经济发展之目的。尤其某些新兴产业或高科技产业处在种子期时，由于市场前景不明，不仅银行融资困难，甚至创业风险投资基金亦望而却步，此时 *** 资金所扮演之角色能有助于导引市场资金流向此等行业。 从国际现况来看，英国、日本、新加坡及以色列等国 *** 都系直接参与私募股权基金，并对基金的投资行为进行一定程度的干预。此外， *** 部门亦可运用其准财政资金或储备资金投资私募股权基金。例如，成立于2007年9月29日的中国投资 有限责任公司 ，是专门从事外汇资金投资管理业务的 国有独资公司 。中国财政部通过发行特别国债的方式，募集1兆5500亿元人民币，购买了相当于2000亿美元的外汇储备作为中 *** 司的注册资本。 2、机构投资者 机构投资者亦为私募股权基金的重要资金来源。所谓机构投资者系指使用自有资金或者从分散的大众募集资金专门进行投资活动的机构组织。一般而言，以投资公司、保险公司、养老基金、各种社会福利基金及银行等金融机构为比较常见的机构投资者。自1978年至2003年间，在美国创业风险投资资本的各项来源中，社会养老金所占的比例从15%逐渐上升，并曾在1998年达到60%，随后基本落在40%~45%间。而在英国，养老基金亦成为创业风险投资资金的重要来源，约占投资总额的44%。 3、大型企业 出于战略考量而希望将盈余资金投资于相关企业的大型企业往往亦为私募股权基金的重要资金来源，例如通用汽车、英特尔等。出于战略考量，许多大型企业会以合资或联营等方式将盈余资金投资于与自身战略利益相关的企业。而随着随着大型企业对创业投资参与程度的加深，此类投资以不再局限于相关行业，亦有为了实现资本增值和利润增长而转向其他行业。 4 、个人 拥有大量资金的个人亦有将资金投入私募股权基金而获取投资收益之需求，此类资金来源通常稳定性较差、数量亦相对较少，且亦容易受投资者经济状况影响。而个人参与私募股权基金之途径，主要来自于购买创业投资信托计划，近来随着个人财务实力及风险承担能力的增长，亦有个人投资者以 有限合伙人 身分参与有限合伙型私募股权基金。 有关私募股权基金的基金募集方式，通常采用承诺出资的方式，亦即于基金设立之初并不要求投资人一次性缴足所有认购额度，而仅需为注资承诺、并在基金投资期依据基金管理公司发出的出资通知书分次投入即可。此主要在避免过多闲置资金，如果资金过多只能放在银行赚取利息，此举将稀释基金管理公司的业绩、影响基金的投资报酬率，甚至影响其声誉及下一次的基金募集。 上述就是 私募基金怎么融资 这个问题的介绍，融资方式可以从上述四个方面入手。在我们生活中最常见的就是个人的融资方式，通常是采取承诺出资的方式，简单的来说就是要求投资人不要一次性的缴纳基金，应该要分次的投入，因为一次性缴纳的话会导致多于的基金存储在银行中，这样赚取的利息相对来说比较少。

什么是私募股权投资？

私募股权投资，是指向具有高成长性的非上市企业进行股权投资，并提供相应的管理和其他增值服务，以期通过IPO或者其他方式退出，实现资本增值的资本运作的过程。私募投资者的兴趣不在于拥有分红和经营被投资企业，而在于最后从企业退出并实现投资收益。

为了分散投资风险，私募股权投资通过私募股权投资基金（本站简称为PE基金、私募基金或者基金）进行，私募股权投资基金从大型机构投资者和资金充裕的个人手中以非公开方式募集资金，然后寻求投资于未上市企业股权的机会，最后通过积极管理与退出，来获得整个基金的投资回报。

扩展资料

私募股权投资基金的投资期非常长，一般基金封闭的投资期为10年以上。另一方面，私募股权投资基金的二级市场交易不发达，因此，私募股权投资基金投资人投资后的退出非常不容易。

再一方面，多数私募股权投资基金采用承诺制，即基金投资人等到基金管理人确定了投资项目以后才根据协议的承诺进行相应的出资。

参考资料来源：百度百科-私募股权投资

私募股权基金投资特点有哪些

1）属于对非上市公司的股权投资，因流动性差被视为长期投资，所以投资者会要求“阿尔法”回报(Alpha，即高于公开市场基准水平的超额回报)；\x0d\x0a2）没有现成的市场供非上市公司的股权出让方与购买方直接达成交易，必须依靠个人关系、行业协会或者中介机构来寻找对方；\x0d\x0a3）资金来源广泛，如富有的个人、风险基金、杠杆收购基金、战略投资者、养老基金、保险公司等，所以它资金量大，风险承受能力也比较强；\x0d\x0a4）投资回报方式主要有三种：公开发行上市、售出或购并、公司资本结构重组。对引资企业来说，私募股权融资不仅有投资期长、增加资本金等好处，还可能给企业带来管理、技术、市场和其他需要的专业技能。如果投资者是大型知名企业或著名金融机构，他们的名望和资源在企业未来上市时还有利于提高上市的股价、改善二级市场的表现。其次，相对于波动大、难以预测的公开市场而言，股权投资资本市场是更稳定的融资来源。第三，在引进私募股权投资的过程中，可以对竞争者保密，因为信息披露仅限于投资者而不必像上市那样公之于众，这是非常重要的；\x0d\x0a5）在资金募集上，主要通过非公开方式面向少数机构投资者或个人募集，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。另外在投资方式上也是以私募形式进行，绝少涉及公开市场的操作，一般无需披露交易细节；\x0d\x0a6）多采取权益型投资方式，绝少涉及债权投资。PE投资机构也因此对被投资企业的决策管理享有一定的表决权。反映在投资工具上，多采用普通股或者可 *** 优先股，以及可转债的工具形式；\x0d\x0a7）一般投资于私有公司即非上市企业，绝少投资已公开发行公司，不会涉及到要约收购义务；\x0d\x0a8）比较偏向于已形成一定规模和产生稳定现金流的成形企业，这一点与VC有明显区别；\x0d\x0a9）投资期限较长，一般可达3至5年或更长，属于中长期投资；\x0d\x0a10）PE投资机构多采取有限合伙制，这种企业组织形式有很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端；\x0d\x0a11）投资退出渠道多样化，有IPO、售出（TRADE SALE）、兼并收购（MA）、标的公司管理层回购等等。

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